[뉴스투데이=금교영 기자] 도널드 트럼프 미국 대통령이 우리나라 수입품에 25% 상호관세를 부과한다고 공식 발표하면서 수출 기업의 타격이 예상되자 금융사들이 리스크 관리와 금융지원에 나섰다. 상호관세 조치로 수출 둔화 시 기업 연체율 상승, 부실화 우려가 있어 이를 사전에 방지하려는 전략이다.

 

가장 발 빠르게 움직인 곳은 하나금융그룹이다. 

 

하나금융의 주요 관계사 하나은행은 상호관세 발표가 나온 지난 3일 오후 중소기업·소상공인에 총 6조원 긴급 유동성 금융지원을 시행하기로 했다. 기존 운영 중인 ‘주거래 우대 장기대출’을 3조원 증액하고 3조원 규모 ‘금리우대 대출’을 신규로 추가 지원하는 방식이다. 

 

관세 피해로 인해 유동성 위기에 직면한 기업에 대해서는 원금상환 없이 기한연장, 분할상환 유예, 금리감면, 신규자금 지원 등 다른 금융혜택도 병행한다.

 

이번 조치로 가장 큰 피해가 예상되는 자동차 부품업체에는 운전자금을 지원할 예정이다. 이를 위해 이달 중 신용보증기금과 240억원 규모 신규 보증협약을 체결할 계획이다. 추가적으로 업종별 핀셋 지원방안도 세우고 있다.

 

아울러 수출실적 감소로 무역금융 융자한도 산출이 불가하거나 부족한 중소기업에는 융자 한도를 예외 적용하기로 했다. 신용등급 하락이 우려되는 기업에는 등급 하향을 유예하는 방안도 검토 중이다.

 

함영주 하나금융그룹 회장은 “미국 상호관세 조치 시행으로 어려움이 예상되는 중소기업·소상공인의 경영 안정화를 위해 다양한 금융프로그램을 확대 시행해 나갈 계획”이라며 “우리나라 중소기업·소상공인이 현재의 위기 상황을 잘 극복해 나갈 수 있도록 선제적으로 그룹의 역량을 집중해 나가겠다”고 말했다. 

 

KB금융은 은행 산업 분석 유관부서에서 산업별 영향 분석 등을 통해 상시 대응하고 있다.

 

특히 KB국민은행이 국내 산업 중 대미 수출이나 판매 비중이 높고 현지 생산능력 확보 능력이 취약한 산업을 중심으로 리스크 수준을 파악하고 있다. 세부적으로는 관세 부과 영향도를 고위험, 중위험, 저위험 등으로 나눠 모니터링 중이다.

 

또한 상대국과 협상과정, 보복관세 부과 수준 등 추가 대응 결과를 반영해 올해 상반기 말 정기 산업등급 평가에 반영할 계획이다. 

 

선제적 금융지원도 펼치고 있다. 올해 초부터 일정 수준 이상 수출입 실적을 가진 기업을 대상으로 수출보증·보험료 100% 지원, 외국환 수수료·대출금리 우대 등의 금융 수수료 혜택을 제공하고 있다. 

 

본부 승인을 거쳐 수출입금융 금리와 수수료를 노마진으로 제공하고 외환취급수수료를 6개월 동안 한시적 우대하는 금융 솔루션도 마련했다.

 

신한금융은 진옥동 회장 주재로 그룹 위기관리위원회를 열고 시장 변동성 확대 대응책을 논의했다. 환율 변동성이 우려되는 상황으로 외환과 자금 시장 등 유동성 리스크 모니터링을 강화할 계획을 내놨다.

 

지난해 12월 신설한 '신한 기업고충지원센터'를 통해 금융·비금융 해결방안도 제공한다. 주소기업 신용장 만기 연장 지원하고 환율 상승에 따른 일시적 결제자금 부족 중소기업을 대상 여신 지원, 세무, 회계 등 컨설팅도 진행한다. 

 

우리금융은 환율 변동성을 주시하며 리스크관리에 나섰다. 비상대책조직인 위기대응협의회에서 환율 수준별 관리 방안을 수립해 대응 중이다. 또 환율을 지속 모니터링하며 파생상품 등 환율 민감 자산에 대한 관리와 산업별 동향 모니터링도 강화한다.

 

IBK기업은행 관계자는 "상호관세 조치로 어려움이 예상되는 중소기업에 대해 업종별 피해기업 모니터링을 실시하고 보증기관과의 협약 강화 등 금융지원 추진을 강화할 예정”이라고 말했다.

 

앞서 지난 3일 트럼프 대통령은 상호관세 부과조치를 통해 한국에서 생산돼 미국으로 수입되는 모든 제품에 25% 상호관세를 부과한다고 공식화했다. 이는 일본(24%), 유럽연합(20%)에 비해 높은 비율이다. 상호관세는 오는 9일부터 발효된다.

 

우리나라는 그간 한미 자유무역협정(FTA) 체결로 사실상 무관세 혜택을 누려왔던 만큼 관세로 인한 수출 타격이 불가피하다. 이에 따라 경기 침체 가능성 확대, 성장률 둔화 등도 우려된다. 

 

특히 대기업보다는 협력사 중소기업을 중심으로 부실채권 증가, 연체율 상승 등 관세로 인한 영향이 나타날 것이라는 예상이다.

 

최상목 경제부총리 겸 기획재정부 장관은 “당분간 글로벌 금융시장의 높은 변동성이 지속될 것으로 보이며 국내 금융권 외환시장도 민감하게 반응할 것으로 예상된다”며 “높은 상호 관세 부과가 현실로 다가온 이상 본격적인 대응에 모든 역량을 집중하겠다”고 강조했다. 

 

 

IBK경제연구소는 지난달 보고서를 통해 25% 관세 부과 시 대미 수출이 발효시점 기준 전월 대비 12.79% 감소할 것이라고 예상했다. 이에 따른 연간 대미 수출금액은 지난해보다 132억2000만달러(약 19조3210억원) 줄어들 것으로 예측했다. 

 

이와 함께 관세 타격이 기업 규모별, 세부산업별로 차별적으로 나타날 것으로 내다봤다. 중소기업이 대기업보다 관세인상에 민감하게 반응한다. 대미수출 감소폭이 클 것으로 예상되는 수출 중소기업에 대한 6개월 이상 안정적인 자금공급 및 세부산업별 맞춤형 지원방안을 마련해야 한다고 강조했다.

 

한 시중은행 관계자는 “상호관세가 발효된다고 해서 당장 어떤 문제가 나타나는 것은 아니겠지만 향후 중소기업 등을 중심으로 연체율 상승 등의 우려가 있는 것은 사실”이라며 “이는 은행 건전성에도 영향을 줄 수 있어 선제적으로 대응하고 있다”고 말했다.