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삼성자산운용 ‘KODEX 중개형 ISA' ETF 투자 가이드북 발간
황수분 기자
입력 : 2024.07.18 09:13
ㅣ 수정 : 2024.07.18 09:13
가이드북, 투자 유형별 활용할 ETF 10종도 소개
[뉴스투데이=황수분 기자] 삼성자산운용은 18일 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 자산을 관리하는 개인 투자자들을 위해 ‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’을 새롭게 발간했다.
연금저축 계좌에 이어 또 다른 세제혜택 필수 계좌인 ISA는 정부에서 국민의 자산 형성에 기회를 제공하고자 도입한 제도다. 특히 중개형 ISA에서는 하나의 계좌에서 상장지수펀드(ETF)뿐 아니라 국내 상장 주식과 채권, 펀드, 리츠 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있다.
ISA 계좌의 가장 큰 장점은 ‘절세 혜택’과 ‘손익 통산’이다. 일반형의 경우 최대 200만원, 서민형은 최대 400만원까지 순수익에 대해 비과세 혜택이 적용된다. 이를 초과하는 과세대상 수익에 대해서는 9.9% 세율로 분리과세하기 때문에 세금 부담을 줄일 수 있다.
또 각 금융상품에서 얻은 손익을 통산해 순수익에 대해서만 과세해 투자자들 사이에서 ‘절세 끝판왕’으로 불린다.
이러한 세제혜택에 힘입어 올해 국내 상장 ETF를 투자할 수 있는 중개형 ISA 계좌에 대한 투자자들의 관심이 매우 높아졌다. 이에 삼성자산운용도 ISA 제도에 대한 자세한 설명과 함께 중개형 ISA 계좌를 활용한 ETF 포트폴리오 제안 등 투자자들이 궁금해할 내용을 한 권에 담아 ‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’을 제작했다.
‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’은 투자 유형에 따라 월배당, 대표지수, 해외 성장테마 등에 이르는 다양한 투자 전략에 따라 활용할 수 있는 ETF 10종과 투자자 유형별 포트폴리오도 같이 소개했다.
우선 중개형 ISA 계좌로 월배당 ETF를 투자해 매월 꾸준한 현금흐름을 기대하는 투자자들에게는 △KODEX 미국배당+10%프리미엄다우 존스 △KODEX 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 △KODEX 미국30년국채+12%프리미엄 (합성H)을 추천했다.
이어 중개형 ISA 계좌로 글로벌 기술혁신 테마 투자에 진심인 투자자들에게는 △KODEX 미국반도체MV △KODEX 미국나스닥100TR △KODEX 미국AI테크TOP10을, 중개형 ISA 계좌의 매매차익 비과세 혜택과 손익통산 및 과세이연 혜택까지 골고루 가져가려는 투자자들에게는 △KODEX 미국S&P500TR △KODEX미국AI테크TOP10 △KODEX 미국배당+10%프리미엄다우존스를 포트폴리오로 제안했다.
이외에도 삼성자산운용은 투자자들이 중개형 ISA 계좌에서 ETF를 투자할 때 궁금한 점을 쉽게 확인하도록 자주 묻는 질문과 답변 등을 상세히 정리했고, 중개형 ISA 계좌를 활용한 해외주식 ETF 투자의 장점들도 압축해 담았다.
김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “중개형 ISA계좌의 절세 혜택 등을 활용할 수 있는 해외투자 ETF들을 엄선했으며, 다양한 투자 목적에 맞게 맞춤형 포트폴리오를 구성했다”며 “‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’을 참고해 절세 혜택도 챙기면서 다양한 ETF 포트폴리오를 구성하셔서 성공 투자 경험을 더 많이 쌓길 바란다”고 말했다.
한편 보다 자세한 중개형 ISA 투자용 추천 ETF 10종과 포트폴리오의 상세한 내용은 가이드북에서 확인할 수 있으며, KODEX 홈페이지(투자정보>ETF인사이트>투자가이드북)에서 별도 회원가입 없이 손쉽게 다운로드해 이용할 수 있다.
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